分紅要從凈值說起：基金分紅從概念上說，指的是基金將收益的一部分以現(xiàn)金形式派發(fā)給投資人 ， 而這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分 。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定：基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次 。單位基金資產(chǎn)凈值=（基金資產(chǎn)-基金負債）/基金份額：我們來舉個例子，假設(shè)2016年11月30日，A基金的基金資產(chǎn)為37.15億元 ， 基金的負債為2.26億元，則基金資產(chǎn)凈值為34.89億元，基金份額為33.26億份，因此A基金2015年11月30日的單位基金資產(chǎn)凈值為34.89/33.26=1.049元 。投資者如果在2016年11月30日申購或贖回A基金，就將按照一個基金單位1.049元的價格來進行 。
累計凈值：除了單位凈值，說到分紅還會經(jīng)常說到累計凈值，所謂的累計凈值就是單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和 。注意 ， 累計凈值只是一個參考值！比如 ， 2016年11月30日某基金單位凈值是1.0486元，今年4月份該基金進行成立以來第一次的分紅，每份基金單位0.025元，則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元 。
【基金分紅怎么算】分紅的方式有兩種：一種是現(xiàn)金分紅，一種是紅利再投資 。根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，若投資者未指定分紅方式，則默認收益分配方式為現(xiàn)金分紅 ?，F(xiàn)金分紅也非常好理解 。例如，您持有一基金10萬份，現(xiàn)每基金份額分紅0.05元：選擇現(xiàn)金分紅方式，那么您就可以得到0.5萬元的現(xiàn)金紅利； 第二種是紅利再投資，這是什么意思呢？簡單的說就是將您的紅利折算成基金份額進行再投資的方式 。再舉個例子：您持有一基金10萬份，現(xiàn)每基金份額分紅0.05元：假設(shè)選擇紅利再投資，分紅基準日基金份額凈值為1.25元，那么 ， 基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額，基金份額就變?yōu)?0.4萬份 。這里也就能解釋為什么分紅后基金凈值會下跌的問題了！

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